Los prestamistas de DeFi temen el exploit de Curve – MundoDaily

Las consecuencias de una participación de $ 70 millones de Curve Finance a principios de esta semana continúan afectando a DeFi, y las principales plataformas de préstamos enfrentan una crisis de liquidez.

En Aave, el principal mercado monetario de DeFi con casi $ 5 mil millones en valor bloqueado total (TVL), los costos de préstamo para las principales monedas estables están en sus niveles más altos en más de un año.

La tasa de préstamo para USDC, que es el mercado de monedas estables más grande en Aave V2 con $ 415 millones proporcionados, está por encima del 22% después de haber subido al 32% el 31 de julio.

USDC es la segunda criptomoneda estable más grande con una capitalización de mercado de $ 26 mil millones.

Mientras tanto, la tasa de préstamo de USDT saltó a más del 18%, su nivel más alto desde marzo, cuando las preocupaciones sobre el soporte de USDC llevaron a los comerciantes a cambiar a USDT de Tether, la moneda estable más grande de la criptomoneda con una participación de mercado de capitalización de US $ 83,7 mil millones.

El motivo del aumento de las tarifas es que los usuarios están retirando monedas estables de la plataforma, lo que está aumentando las tarifas de uso de los activos vinculados al dólar. Todos los mercados de monedas estables se utilizan actualmente en más del 90%.

Casi $ 1 mil millones fuera de Aave

El TVL de Aave cayó casi el 15% la semana pasada y es probable que los depositantes estén retirando activos de Aave por temor a que el protocolo los deje con deudas incobrables.

Un gran retiro provino de Justin Sun, el fundador de la cadena de bloques Tron. Sun retiró $ 40,7 millones en USDT de Aave el 1 de agosto, elevando brevemente la tasa de interés de la moneda estable al 44%, según lookonchain.

Uno de los mayores usuarios de Aave es el cofundador de Curve, Michael Egorov, que tiene $148 millones en tokens CRV en depósito, respaldando $56 millones en préstamos de monedas estables.

Los piratas informáticos atacaron con éxito a Curve el 30 de julio, colapsando CRV en un 20 %, además de drenar aproximadamente $ 70 millones de los fondos de liquidez del intercambio. El precio deprimido de CRV, combinado con la liquidez en cadena relativamente baja del activo, ha hecho que los proyectos de préstamos DeFi tengan dificultades para reevaluar su exposición para evitar acumular deuda en incumplimiento.

Es un gran momento para DeFi.

Si bien los proyectos experimentales en finanzas abiertas a menudo explotaron en el pasado, los principales protocolos DeFi como Maker, Aave, Compound, Curve y Uniswap generalmente se consideran seguros y probados en batalla.

Ahora, los piratas informáticos han atacado con éxito a Curve por una gran suma, lo que puede afectar la percepción de estos «blue chips» de DeFi.

Abracadabra considera subir tarifas

Otras comunidades también están luchando con los préstamos respaldados por CRV: los contribuyentes de Abracadabra, una plataforma de préstamos en la que Egorov debe $ 9,9 millones contra $ 22 millones en CRV, están debatiendo si aumentar las tasas de interés a una tasa base de 200 %, un número ciertamente lo suficientemente alto como para inducir el reembolso.

La propuesta no parece que vaya a aprobarse: la votación está programada para cerrar más tarde hoy y los votos por el «no» superan en número a los votos por el «sí» en un 72% contra un 28%.

Aún otra votar, cuya finalización está prevista para el 5 de agosto, se publicó hoy: la propuesta aumentaría los tipos de interés de las posiciones de Egorov al 80 %. La tasa de interés dependería del saldo pendiente del préstamo y también fluctuaría según la salud de la posición. Por ejemplo, si el cofundador de Curve depositara más CRV, la proporción de MIM prestado a garantía prendada caería, al igual que la tasa de interés.

La publicación de Abracadabra también está considerando la cantidad de liquidez de CRV en el intercambio de Curve. Una liquidez más profunda significa un precio más estable, lo que facilita liquidar la posición si es necesario. Actualmente, hay USD 11,5 millones en liquidez en Curve, según DeFi Llama.

Abracadabra a votado para congelar el mercado CRV el 31 de julio.

Las preocupaciones sobre las posiciones de Egorov no son nuevas. Empresa de gestión de riesgos Gauntlet Network recomendado para que Aave congele el mercado de créditos CRV mes pasadopero la propuesta fue rechazada por los titulares de AAVE.

Y Avraham Eisenberg, el infame defensor de las «estrategias comerciales altamente rentables», intentó liquidar al cofundador de Curve el año pasado.

Sin embargo, con el hackeo de este fin de semana, las posiciones de préstamo del cofundador de Curve han sido objeto de escrutinio nuevamente.