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Digital Payments Company Block Inc. estuvo de acuerdo con un acuerdo de $ 40 millones con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) después de las fallas de cumplimiento vinculadas a su popular plataforma de aplicaciones de efectivo, según una Informe de Bloomberg el 10 de abril.
El acuerdo proviene de una investigación de NYDFS en la aplicación anti-Diners (AML) y la supervisión relacionada con las criptomonedas.
Según una orden de consentimiento revisada por Bloomberg, los reguladores concluyeron que el bloque no alcanzó la conducta de diligencia debida del cliente, no se indicó e informó adecuadamente actividades sospechosas y rastrearon inadecuadamente las transacciones de bitcoin de alto riesgo.
El bloque resuelve el caso de cumplimiento de los reguladores, niega cualquier irregularidad
Si bien el bloque reconocido para trabajar en estrecha colaboración con los reguladores para resolver el problema, no admitió irregularidad.
«Nos complace haber resuelto este tema, lo que se refiere al programa de cumplimiento histórico de Cash App», dijo la compañía en un comunicado.
Block, cofundado por Jack Dorsey en 2009, habría estado en negociaciones con NYDFS desde 2023.
La empresa Lanzó la investigación y negociaciones en curso en registros con la Comisión de Valores de los Estados Unidos.
Esta no es la primera multa regulatoria de Block en 2024. A principios de este año, la compañía acordó pagar $ 80 millones en multas a varios reguladores estatales por razones de cumplimiento relacionadas con AML, según un informe anterior de Cointelegh.
A pesar de estos desafíos legales, el desempeño financiero de Block se mantuvo sólido hasta finales de 2024.
La compañía registró un aumento del 4.5% en los ingresos año tras año, llegando a los US $ 6.03 mil millones, mientras que las ganancias por acción aumentaron 51% a $ 0.71.
El volumen de pago bruto aumentó un 10%a US $ 61.95 mil millones, lo que refleja la fortaleza continua en su negocio de servicios comerciales.
La aplicación en efectivo, un factor de ingresos principal para el bloque, generó $ 1.38 mil millones en ganancias brutas solo en el cuarto trimestre.
La aplicación cuenta con más de 57 millones de usuarios activos mensuales a principios de 2024 y admite compras de Bitcoin desde 2018.
En 2023, amplió sus servicios de cifrado que integran impuestos relacionados con el software Taxbit, facilitando la gestión de sus obligaciones fiscales relacionadas con el cifrado.
Las grandes ambiciones bancarias de la solicitud de efectivo enfrentan obstáculos de confianza
Block vio caer su inventario 32% en el año y más del 80% desde su pico de 2021.
A pesar de tener 57 millones de usuarios mensuales activos, los analistas se preguntan si Block puede convertirlos con éxito en clientes bancarios de servicio completo, especialmente en un mercado competitivo, donde los rivales de fintech como Robinhood están lanzando productos de ahorro y productos de ahorro.
Para enfrentar este desafío, el bloque está aumentando los esfuerzos para cambiar el nombre de la aplicación en efectivo de una herramienta de pago punto a punto para una plataforma bancaria integral, según un Informe de Bloomberg.
Lanzó campañas de marketing en las principales ciudades estadounidenses e introdujo nuevas características como economía de altos ingresos, tarjetas de débito, préstamos a corto plazo (préstamo de solicitud de efectivo) y comprar ahora, pagar servicios posteriores a través de pospago.
Los usuarios de depósito directo de la plataforma alcanzaron los 2.5 millones en diciembre, una métrica de crecimiento crítico, ya que es más probable que los usuarios de depósito directo adopten productos financieros adicionales.
Sin embargo, la confianza sigue siendo un obstáculo importante. A principios de este año, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor ordenó que la aplicación en efectivo en efectivo reembolsara a los usuarios de hasta $ 120 millones por fracaso en investigaciones de fraude.
Block también se estableció con los reguladores sobre sus prácticas de lavado de dinero y continúa negociando con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.
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Publish: 2025-04-11 00:59:00
