El Tesoro de EE. UU. advierte que las NFT son vulnerables al fraude y al lavado de dinero – MundoDaily

El Departamento del Tesoro de EE. UU. está haciendo sonar la alarma sobre las NFT.

El 29 de mayo, el Tesoro publicó su primer informe de evaluación de riesgos que analiza la propensión del sector de tokens no fungibles al abuso por parte de actores ilícitos.

El informe destaca una multitud de riesgos asociados con las NFT, incluidas vulnerabilidades al fraude, estafas, infracción de derechos de autor y marcas registradas, y actividades de lavado de dinero.

«La evaluación concluye que las NFT son muy susceptibles de ser utilizadas en fraudes y estafas y están sujetas a robo», dice el informe. «Además, algunas empresas y plataformas de NFT carecen de controles adecuados para mitigar los riesgos para la integridad del mercado y combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, así como la evasión de sanciones».

Los tokens no fungibles se han convertido en una clase de activo importante dentro de las criptomonedas durante el último ciclo alcista.

Según CoinGecko, 4.077 colecciones de NFT constituyen un valor de mercado combinado de 72.700 millones de dólares. Sin embargo, las estimaciones sobre el tamaño de los mercados NFT varían significativamente, y OKX sitúa el número en 36 mil millones de dólares – caída del 46% respecto al máximo histórico de 66,7 mil millones de dólares en noviembre.

Los tokens no fungibles se diferencian de los activos criptográficos fungibles porque cada token dentro de una colección NFT tiene características únicas y, por lo tanto, no se puede intercambiar por otros tokens individualmente. Esto convierte a las NFT en un vehículo adecuado para crear arte digital, objetos coleccionables y tokenizar activos con atributos únicos, como bienes raíces.

Sin embargo, dado que los coleccionables de NFT suelen encontrarse en mercados secundarios ilíquidos y con poca oferta, el Tesoro advierte que los tokens no fungibles pueden ser particularmente vulnerables al fraude y al lavado de dinero.

«La evaluación concluye que las protecciones inadecuadas de ciberseguridad, los desafíos relacionados con la protección de derechos de autor y marcas registradas, y la exageración y la fluctuación de los precios de las NFT pueden permitir a los delincuentes cometer fraude y robo relacionados con las NFT y las plataformas NFT», dice el informe. «El informe determina que los actores ilícitos pueden utilizar NFT para lavar el producto de delitos subyacentes».

Hablando durante la conferencia Consensus 2024 en Texas, Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para terrorismo e inteligencia financiera, dijo que su departamento ha “identificado las NFT como una fuente específica de riesgo” en 2022.

«Las NFT y las plataformas NFT… son en realidad muy susceptibles de ser utilizadas en fraudes y estafas», dijo Nelson. «Muchos de estos esquemas tradicionales… utilizan (NFT) para lavar los ingresos generados por actividades ilícitas».

De cara al futuro, Nelsons dijo que el departamento está buscando asociarse con reguladores de otras jurisdicciones para colaborar en la aplicación de estándares internacionales en torno al cumplimiento en el sector NFT para combatir el arbitraje jurisdiccional.

«Necesitamos enfatizar… trabajar con jurisdicciones extranjeras que tienen un entendimiento compartido de la mejor manera de regular las NFT a nivel internacional con un estándar claramente entendido», dijo Nelson.