JPMorgan comienza a demandar a sus clientes por «fracaso del dinero infinito» – MundoDaily

JPMorgan Chase comenzó a procesar a los clientes que supuestamente robaron miles de dólares de los cajeros automáticos, aprovechando una falla técnica lo que les permitió retirar fondos antes de que un cheque fuera rechazado.

El banco presentó demandas el lunes en al menos tres tribunales federales, dirigidas a algunas de las personas que retiraron las mayores cantidades en el llamado problema del dinero infinito que ocurrió. viral en TikTok y otras redes sociales plataformas a finales de agosto.

Un caso de Houston involucra a un hombre que le debe a JPMorgan $290,939.47 después de que un cómplice no identificado depositara un cheque falso por $335,000 en un cajero automático, según el banco.

“El 29 de agosto de 2024, un hombre enmascarado depositó un cheque en la cuenta bancaria Chase del acusado por un monto de 335.000 dólares”, dijo el banco en la demanda de Texas. «Después de que se depositó el cheque, el demandado comenzó a retirar la gran mayoría de los fondos ilícitos».

JPMorgan, el mayor banco estadounidense por activos, está investigando miles de posibles casos relacionados con “infinitas fallas monetarias”, aunque no ha revelado el alcance de las pérdidas asociadas. A pesar de la disminución en el uso de cheques en papel a medida que las formas de pago digitales ganan popularidad, siguen siendo una vía importante para el fraude, lo que resulta en 26.600 millones de dólares en pérdidas globales el año pasado, según el Nasdaq Global Financial Crime Report.

El episodio del problema del dinero infinito destaca el riesgo de que las redes sociales puedan amplificar las vulnerabilidades descubiertas en una institución financiera. Vídeos comenzó a circular a finales de agosto mostrando a personas celebrando el retiro de fajos de efectivo de los cajeros automáticos de Chase poco después de depositar cheques sin fondos.

Por lo general, los bancos solo ponen a disposición una fracción del valor de un cheque hasta que se liquida, lo que demora varios días. JPMorgan dice que cerró la brecha a los pocos días de ser descubierta.

Las otras demandas presentadas el lunes se encuentran en tribunales que incluyen Miami y el Distrito Central de California e involucran casos en los que JPMorgan afirma que los clientes le deben al banco cantidades que oscilan entre $80,000 y $141,000.

La mayoría de los casos que examina el banco son por montos mucho menores, según personas con conocimiento de la situación que no quisieron ser identificadas hablando de la investigación interna.

En cada caso, JPMorgan dice que su equipo de seguridad contactó al presunto estafador pero no recibió ningún reembolso por los cheques falsos, en violación del acuerdo de depósito que los clientes firman al crear una cuenta en el banco.

JPMorgan busca la devolución de los fondos robados junto con intereses y cargos por sobregiro, así como honorarios legales y, en algunos casos, daños punitivos, según las denuncias.

Las demandas probablemente serán sólo el comienzo de una ola de litigios diseñados para obligar a los clientes a pagar sus deudas y señalar ampliamente que el banco no tolerará el fraude, según personas familiarizadas con el tema. JPMorgan dio prioridad a los casos con grandes cantidades de dólares e indicios de posibles vínculos con grupos criminales, dijeron.

Los casos civiles están separados de las posibles investigaciones penales; JPMorgan dice que también ha remitido casos a las autoridades policiales de todo el país.

«El fraude es un delito que afecta a todos y socava la confianza en el sistema bancario», dijo el portavoz de JPMorgan, Drew Pusateri, en una declaración a CNBC. «Estamos investigando estos casos y cooperando activamente con las autoridades para garantizar que si alguien comete fraude contra Chase y sus clientes, rinda cuentas».