Las estafas en las relaciones criptográficas representan un «daño catastrófico», dice la SEC. Como evitarlos – MundoDaily

Estas estafas ocurren cuando los estafadores usan aplicaciones de citas, plataformas de redes sociales, sitios de redes profesionales o aplicaciones de mensajería cifrada para hacerse pasar por un interés romántico, un viejo amigo, un profesional de inversiones u otro conocido.

Los estafadores se ganan la confianza de sus objetivos con el tiempo. En algún momento, abordaron la idea de invertir en criptomonedas, y luego víctimas de fraude mediante inversiones falsas.

«Las estafas de inversión en relaciones, incluidas aquellas que involucran inversiones en criptoactivos, representan un riesgo de daño catastrófico para los inversores minoristas, y la amenaza aumenta rápidamente a medida que estas estafas se vuelven más populares entre los estafadores», Gurbir S. Grewal, director de Securities and Exchange. Comisión. Dijo la División de Ejecución en un comunicado de prensa.

El mes pasado, la SEC trajo sus primeras acciones de cumplimiento vinculadas al fraude en las relaciones criptográficas. La SEC alegó que los delincuentes robaron millones de dólares del dinero de los inversores en dos esquemas separados vinculados a WhatsApp, LinkedIn e Instagram y las plataformas falsas de comercio de criptoactivos NanoBit y CoinW6.

La criptografía, cuyos ejemplos incluyen bitcoin y ethereum, es una moneda digital. Eso es todo el uso creció entre los delincuentes, según la Oficina Federal de Investigaciones.

Se estima que los consumidores perdieron 5.600 millones de dólares por fraude relacionado con las criptomonedas en 2023, un aumento del 45% con respecto a 2022, dijo el FBI en un informe de fraude reciente.

Las estafas de inversión representaron alrededor del 71% de estas pérdidas totales en 2023, dijo la agencia.

Hay “muchas variaciones” de fraude en criptomonedas, pero la más destacada el año pasado fue la estafa de relaciones, dijo el FBI.

«Las pérdidas en dólares pueden ser enormes», dijo en un comunicado Kim Casci-Palangio, jefe del grupo de recuperación de fraudes románticos de Cybercrime Support Network, en un podcast reciente publicado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, un regulador federal de corretaje.

“Para nuestro programa, las pérdidas en dólares promedian alrededor de $178,000 por persona”, dijo Casci-Palangio.

Los delincuentes han recurrido más fácilmente a la criptografía como salida para el fraude debido a su naturaleza descentralizada, la velocidad de las transacciones irreversibles y la capacidad de mover dinero por todo el mundo, dijo el FBI.

Los avances en inteligencia artificial probablemente harán que las estafas de cripto-romance sean más difíciles de detectar, dijo Micah Hauptman, director de protección de inversores de la Consumer Federation of America, un grupo sin fines de lucro de defensa del consumidor.

Estas estafas suelen ser “contras a largo plazo”, dijo Hauptman.

Jules, víctima de una estafa de relación criptográfica, detalló su experiencia con el crimen en un nuevo Podcast de FINRA. FINRA solo usó el nombre de Jules para proteger su identidad. No está claro cuánto dinero perdió, pero reveló que fueron «miles de dólares en transacciones».

Jules, que creció en el área de Seattle, comenzó a enviar mensajes sobre un supuesto interés romántico en una aplicación de citas en la primavera de 2022, mientras terminaba las últimas semanas de su carrera universitaria.

Después de “algunas semanas de comunicación regular” a través de mensajes de texto, el hombre comenzó “lentamente” a presentar la idea de invertir en bitcoin, dijo.

“Esta persona fue muy amable. Tuvimos una muy buena interacción”, dijo Jules. «Comenzó con una amistad. Comenzó con la comunicación. No fue como, ‘Oye, dame tu dinero’.

El interés romántico, que era un estafador que ocultaba su identidad, proporcionó información para crear la ilusión de que era un inversor criptográfico inteligente, como capturas de pantalla falsas de miles de dólares en una billetera digital, dijo Jules.

Obtuvo préstamos personales para financiar inversiones en criptomonedas, dijo. Inicialmente, comenzó con “un poco” de dinero”, alrededor de $1,000, y finalmente pasó a “cantidades más grandes en dólares”, dijo Jules.

• Tenga cuidado con los consejos de inversión o las promociones de alguien que conoció en línea y que nunca conoció en la vida real, incluso si ha hablado por teléfono o chateado por video, y sin importar cuán confiable parezca.
• Busque nombres de dominio o sitios web que se hagan pasar por instituciones financieras legítimas, especialmente intercambios de criptomonedas. Los estafadores suelen utilizar sitios web que imitan los de empresas financieras reales (pero que a menudo son un poco diferentes) para convencer a la gente de su legitimidad.
• No descargue ni utilice aplicaciones que parezcan sospechosas para invertir a menos que pueda verificar su legitimidad.
• Si alguien le sugiere que puede invertir, no se dé una falsa sensación de seguridad al poder realizar retiros anticipados o ver “ganancias”.
• Tenga cuidado con los testimonios falsos de personas que afirman haber ganado dinero.
• Si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
• Vuelva a verificar si una empresa de inversión está registrada en BrokerCheck.