Starling, banco digital respaldado por Goldman Sachs, multado por la FCA – MundoDaily

En un comunicado emitido el miércoles, la Autoridad de Conducta Financiera de Londres dijo que multó a Starling «por fallas en delitos financieros relacionados con la verificación de sanciones financieras». Starling también violó repetidamente el requisito de no abrir cuentas para clientes de alto riesgo, dijo la FCA.

«Los controles de detección de sanciones financieras de Starling fueron sorprendentemente laxos», dijo el miércoles Therese Chambers, subdirectora ejecutiva de aplicación y supervisión del mercado, en un comunicado. «Esto ha dejado el sistema financiero completamente abierto a los delincuentes y a aquellos sujetos a sanciones».

En respuesta a la sanción de la FCA, Starling dijo que lamentaba las fallas descritas por el regulador y que había completado una investigación detallada y una revisión en profundidad de los historiales de cuentas de los clientes.

«Me gustaría disculparme por los fallos señalados por la FCA y asegurarles que hemos invertido mucho para arreglar las cosas, incluido el fortalecimiento de la gobernanza y las capacidades de nuestra junta», dijo David Sproul, presidente de Starling Bank, en un comunicado el Miércoles.

«Queremos asegurarles a nuestros clientes y empleados que se trata de cuestiones históricas. Hemos aprendido las lecciones de esta investigación y confiamos en que estos cambios y la solidez de nuestra franquicia nos colocan en una posición sólida para continuar ejecutando nuestra estrategia de seguridad, sostenibilidad , crecimiento, apoyado en una sólida estructura de control y gestión de riesgos», añadió.

Starling, uno de los bancos retadores en línea más populares del Reino Unido, ha sido ampliamente visto como un potencial candidato a OPI el próximo año. La startup señaló anteriormente planes de salir a bolsa, pero dio marcha atrás en el cronograma esperado de una IPO anterior planificada para 2023.

La FCA dijo en un comunicado que a medida que Starling se expandió de 43.000 clientes en 2017 a 3,6 millones en 2023, las medidas del banco para combatir los delitos financieros no habían logrado seguir el ritmo de este crecimiento.

La FCA comenzó a investigar los controles de delitos financieros en los bancos digitales desafiantes en 2021, preocupada de que los sistemas de cumplimiento contra el lavado de dinero y de cumplimiento de conocimiento del cliente de las marcas fintech no sean lo suficientemente sólidos para prevenir el fraude, el lavado de dinero y la evasión de sanciones en sus plataformas.

Tras la apertura de esta investigación, Starling acordó dejar de abrir nuevas cuentas bancarias para clientes de alto riesgo hasta que mejore sus controles internos. Sin embargo, la FCA afirma que Starling incumplió esta disposición y abrió más de 54.000 cuentas para 49.000 clientes de alto riesgo entre septiembre de 2021 y noviembre de 2023.

En enero de 2023, Starling se dio cuenta de que desde 2017 su sistema automatizado solo había seleccionado clientes entre una fracción de la lista completa de personas y entidades sujetas a sanciones financieras, dijo la FCA, y agregó que el banco había identificado problemas sistémicos en su marco de sanciones. . en una revisión interna.

Desde entonces, Starling ha informado a las autoridades pertinentes de múltiples posibles violaciones de las sanciones financieras, según el regulador británico.

La FCA dijo que Starling ya ha establecido programas para remediar las infracciones que identificó y mejorar su marco más amplio de control de delitos financieros.

El regulador británico añadió que su investigación sobre Starling se completó dentro de los 14 meses posteriores a su apertura, en comparación con un promedio de 42 meses para los casos cerrados en el año calendario 2023/24.