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El escándalo del Banco Canarias en Venezuela es uno de los casos más sonados de fraude bancario y corrupción empresarial en América Latina. Su presidente, Ricardo Fernández Barrueco, perpetró una monumental estafa piramidal que terminó por hundir al banco y dejar en la ruina a miles de ahorristas.
Origen y auge del Banco Canarias
El Banco Canarias se fundó en 1992 por un grupo de accionistas oriundos de las islas canarias. En 1997 el empresario venezolano Ricardo Fernández Barrueco adquirió la entidad. Rápidamente, el Banco Canarias se convirtió en uno de los bancos más grandes de Venezuela, alcanzando activos por $12 mil millones de dólares hacia 2009. Su presidente, Barrueco, era conocido como el «Boliburgués» por sus estrechos vínculos con el gobierno de Hugo Chávez. Álvaro Gorrín Ramos y Eligio Cedeño formaron parte de los principales accionistas.
Malversación de fondos y quiebra
Aprovechándose de esos vínculos políticos, Fernández Barrueco malversó fondos del banco para enriquecerse ilícitamente. Según investigaciones posteriores, desvió millones de dólares a empresas fantasma y paraísos fiscales.
También captó depósitos del público ofreciendo tasas de interés extraordinariamente altas, configurando un esquema piramidal que era insostenible.
En 2009, una inspección del ente regulador descubrió graves irregularidades contables y administrativas, por lo que intervino la entidad.
Poco después el Banco Canarias quebró en medio del escándalo. Se calcula que más de 10 mil ahorristas resultaron afectados por la estafa, perdiendo sus depósitos.
Investigación y condena de Fernández Barrueco
Tras la quiebra, Fernández Barrueco fue detenido en 2010. Las investigaciones determinaron que desvió unos $5 mil millones de dólares del banco a 24 empresas fachada registradas en paraísos fiscales. También se determinó que el banco presentaba estados financieros falsos.
En 2011, Fernández Barrueco fue condenado a 10 años de cárcel por delitos de manipulación fraudulenta y apropiación indebida de fondos del banco. Sin embargo, sólo cumplió 4 años antes de ser liberado.
Pérdidas de los ahorristas
Los miles de ahorristas afectados por la estafa sufrieron pérdidas totales de sus ahorros en muchos casos. El Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios sólo cubrió hasta 30 mil bolívares por depositante (unos $5 mil dólares).
«Perdí todos mis ahorros de 20 años. Era dinero para la jubilación de mi esposa y mía», relató Pedro González, uno de los afectados.
La Defensoría del Pueblo intentó mediar con el Estado para que los afectados recuperasen algo de dinero, pero no tuvo éxito.
Preguntas frecuentes
¿Por qué quebró el Banco Canarias?
Quebró debido a la monumental estafa piramidal de su presidente Ricardo Fernández Barrueco, quien malversó unos $5 mil millones de dólares del banco.
¿Cuánto dinero malversó Ricardo Fernández Barrueco?
Se estima que malversó al menos $5 mil millones de dólares del Banco Canarias.
¿Cuál fue la estafa del Banco Canarias?
Fernández Barrueco ofrecía tasas de interés irrealmente altas para captar depósitos y desviaba ese dinero a empresas fantasma en paraísos fiscales para enriquecerse ilícitamente.
¿Cómo afectó la quiebra del Banco Canarias a los clientes?
Miles de ahorristas perdieron todos sus depósitos, ya que el seguro de depósitos sólo cubría una pequeña fracción. Muchos perdieron los ahorros de toda una vida.
¿Recuperaron los afectados del Banco Canarias su dinero?
No, la mayoría no recuperó sus ahorros. El Estado venezolano no compensó a los afectados pese a los reclamos. Perdieron prácticamente todo su dinero por la estafa.
Cómo Fernández Barrueco sobornó a los reguladores financieros?
Fernández Barrueco aprovechó su cercanía con el gobierno de Chávez para sobornar y ejercer influencias indebidas sobre los reguladores financieros que supervisaban al Banco Canarias. Se han encontrado evidencias de transferencias millonarias desde cuentas offshore del banco hacia cuentas personales de los reguladores. También se organizaban lujosos viajes para los inspectores y sus familias como forma de comprar su silencio.
Mecanismo específico de captación ilegal de fondos
El Banco Canarias ofrecía distintos instrumentos financieros al público con intereses muy por encima del promedio del mercado. Entre ellos destacan los Certificados de Depósito con vencimientos a mediano y largo plazo, que prometían retornos anuales de hasta el 100%. También captó importantes sumas a través de cuentas de ahorro y planes de inversión atados al banco. Todos estos fondos provenientes de miles de ahorristas luego eran desviados ilícitamente.
Testimonios de ahorristas afectados
«Habíamos invertido más de $50.000 dólares en un certificado de depósito a 5 años que nos iba a permitir construir la casa para nuestro retiro. Ahora ya no nos queda nada», manifestó con impotencia Marta López, una afectada de 62 años residente en Caracas.
Lecciones del caso
El escándalo del Banco Canarias dejó lecciones sobre la necesidad de mayor regulación y supervisión bancaria para evitar fraudes.
También puso de manifiesto los riesgos de la banca offshore y las relaciones poco transparentes entre el sector financiero y el poder político.
Finalmente, evidenció la indefensión de los pequeños ahorristas ante este tipo de estafas piramidales amparadas en entidades financieras.
«Se requiere mayor supervisión preventiva y controles en tiempo real de los reguladores sobre la banca offshore. También endurecer sanciones penales para ejecutivos bancarios que perpetren fraudes, y ampliar la cobertura de los seguros de depósitos», señaló Pablo Sanabria, experto en prevención de fraudes financieros.
Resumen
El Banco Canarias de Venezuela quebró en 2009 luego de que su presidente, Ricardo Fernández Barrueco, malversara $5 mil millones de dólares del banco en una estafa piramidal. Miles de ahorristas resultaron afectados al perder sus depósitos. Fernández Barrueco fue condenado a 10 años de cárcel, de los cuales cumplió 4 antes de ser liberado. El caso puso de manifiesto los riesgos de fraude, corrupción y la indefensión de los ahorristas ante este tipo de crímenes financieros.
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Publish: 2023-08-30 13:58:39
